Kunnen EB-5-aanvragers een mix van fondsen gebruiken voor hun investering? - EB5Investors.com

Kunnen EB-5-aanvragers een mix van fondsen gebruiken voor hun investering?

EB5Investors.com-personeel

Door Anayat Durrani

Veel EB-5-beleggers willen een gemengd systeem gebruiken inkomsten bron voor hun investeringen, zoals van erfenissen tot de verkoop van onroerend goed, maar weten misschien niet zeker of dit acceptabel is. Experts zeggen dat het gebruik van een gemengde geldbron is toegestaan ​​als het geld afkomstig is uit geverifieerde legale bronnen.

“Ja, niets in de wet verhindert een investeerder om fondsen uit meerdere en gevarieerde juridische bronnen te combineren”, zegt Belma Demirovic Chinchoy, oprichter en partner van Iyer Demirovic Chinchoy LLP. “Vanuit praktisch oogpunt komt dit neer op het opstellen van rapporten over meerdere bronnen en paden van fondsen voor de I-526/E-aanvraag, aangezien elk van de bronnen afzonderlijk moet worden getraceerd.”

Alle gebruikte fondsen moeten worden getraceerd naar hun oorsprong met een gedocumenteerde bron en pad van fondsen (S/POF). Beleggers zullen in hun I-526-petitie documentatie moeten verstrekken waaruit blijkt waar het kapitaal vandaan kwam. Voor administratieve kosten is doorgaans ook bewijs van de herkomst van het geld vereist.

“Beleggers wier geld uit meerdere bronnen komt, moeten hogere advocatenkosten verwachten, omdat meerdere S/POF-rapporten meer tijd nodig hebben om zich voor te bereiden”, zegt Demirovic Chinchoy.

EB-5-beleggers kunnen financieringsbronnen combineren

Brennan Sim, global sales voor EB5 United, zegt dat beleggers gemengde fondsen kunnen putten uit de verkoop van onroerend goed, vastgoedleningen, kredietlijnen voor eigen vermogen, marktinvesteringen, geschenken en meer.

“Om geld te accepteren, moet de herkomst legaal en gedocumenteerd zijn en zich ofwel al in de Verenigde Staten bevinden, ofwel juridisch kunnen worden overgedragen naar de VS”, zegt Sim.

Fondsen hoeven niet alleen uit één bron te komen, maar kunnen uit meerdere bronnen worden gehaald, zoals wettige inkomsten uit arbeid, verkoop van onroerend goed, erfenis, schenking van geld en leningen.

“Dat zou ik willen toevoegen cryptogeld is zeker een manier waarop je gemakkelijk een bewijs van fondsen kunt leveren, aangezien er een onveranderlijk grootboek bestaat van de meest gebruikte munten”, zegt Robert V. Cornish, Jr., beherend aandeelhouder, Advocatenkantoren van Robert V. Cornish, Jr., PC. “De bron van de fondsen die de cryptocurrency hebben gekocht, kan echter wel eens onderworpen worden aan USCIS-onderzoek.”

Demirovic Chinchoy legt uit dat investeerders vaak “fondsen combineren die afkomstig zijn van gewaardeerd onroerend goed, hetzij de verkoop ervan, hetzij een hypothecaire lening die gedekt is door de RE, met geaccumuleerde besparingen uit inkomsten. Of werkgelegenheidsbonussen bij gewaardeerde aandelen.”

Documentatie en traceerbaarheid van fondsen zijn van cruciaal belang bij de EB-5-toepassing

De financieringsbronnen kunnen gemengd zijn, op voorwaarde dat elke bron goed getraceerd wordt en dat ze elkaar niet tegenspreken. 

“Cisor bijvoorbeeld geen tekenbonus van $ 250,000 van bedrijf A en geef vervolgens een W2 – voor exact hetzelfde jaar/periode – van bedrijf B”, zegt Demirovic Chinchoy. “Het geld van investeerders uit verschillende bronnen moet worden samengevoegd op één bankrekening die eigendom is van de investeerder, bij voorkeur een nieuwe rekening of een rekening met minimale activiteit, en van daaruit in één keer worden overgedragen aan de NVU/escrow.”

Aangezien fondsen vaak uit gemengde bronnen afkomstig zijn, moeten beleggers doorgaans verschillende soorten documentatie indienen.

“Het is essentieel om deze fondsen terug te traceren naar hun oorspronkelijke bron. Als een investeerder bijvoorbeeld een onroerend goed verkoopt, moeten de oorspronkelijke fondsen waarmee het is gekocht traceerbaar zijn”, zegt Sim. “Beleggers wordt geadviseerd om hun immigratieadviseur te raadplegen om te zorgen voor de juiste documentatie van de fondsbronnen volgens de USCIS-normen.”

De gebruikte documenten kunnen onder meer bedrijfsregistratiegegevens, belastingaangiften, gewaarmerkte kopieën van gerechtelijke documenten of andere financiële gegevens zijn waaruit de legitieme herkomst van de fondsen blijkt.

“De documentatie over de bron van fondsen is een cruciaal onderdeel van het EB-5-proces. Om een ​​I-526E-petitie van investeerder goed te keuren, moeten zowel het project als de financieringsbron worden gevalideerd”, zegt Sim. “De meeste gerenommeerde EB-5-uitgevers, regionale centra en hun advocaten zijn goed thuis in de samenwerking met USCIS om te zorgen voor volledige en correcte documentatie voor projectgoedkeuring. Dit benadrukt de cruciale rol van de immigratieadvocaten van investeerders in hun reis naar het verkrijgen van een groene kaart.”

De juridisch adviseur van EB-5 moet de bronnen en documenten van fondsen onderzoeken

Door gemengde financieringsbronnen goed te documenteren, kunt u voorkomen dat u een verzoek om bewijsmateriaal (RFE), een kennisgeving van intentie om te weigeren (NOID) of een regelrechte afwijzing van een verzoekschrift ontvangt. Door te werken met een gekwalificeerde EB-5-professional en door een goed gedocumenteerd spoor van de fondsen en de bron van de fondsen te bieden, kunnen beleggers soepeler door het proces navigeren.

Sim zegt dat het niet ongebruikelijk is dat investeerders verschillende financieringsbronnen gebruiken voor één enkele petitie.

“Het is ook belangrijk om te begrijpen dat de USCIS niet alleen de oorsprong van elke fondsbron beoordeelt, maar ook het traject dat ze volgen op weg naar hun bestemming. EB-5 projecten”, zegt Sim. “Daarom is het van cruciaal belang dat beleggers, voordat ze geld liquideren, overdragen of overmaken, hun immigratieadviseur raadplegen over de bron en het traject van het geld voor hun gehele EB-5-investering.”

 

DISCLAIMER: De standpunten in dit artikel zijn uitsluitend de mening van de auteur en vertegenwoordigen niet noodzakelijkerwijs de mening van de uitgever of zijn werknemers. of haar dochterondernemingen. De informatie op deze website is bedoeld als algemene informatie; het is geen juridisch of financieel advies. Specifiek juridisch of financieel advies kan alleen worden gegeven door een erkende professional met volledige kennis van alle feiten en omstandigheden van uw specifieke situatie. U dient overleg te plegen met juridische, immigratie- en financiële experts voordat u deelneemt aan het EB-5-programma. Het plaatsen van een vraag op deze website creëert geen advocaat-cliëntrelatie. Alle vragen die u plaatst, zijn openbaar beschikbaar; Vermeld geen vertrouwelijke informatie in uw vraag.