Evoluerende trends in EB-5-beoordeling: bron van fondsproblemen - EB5Investors.com

Evoluerende trends in EB-5-beoordeling: bron van problemen met fondsen

Lauren A Tetenbaum

Om een ​​‘risicovolle’ investering te doen die in aanmerking komt voor een EB-5-visum, moet de investeerder een contante aandeleninvestering doen in een nieuwe commerciële onderneming. In ruil voor deze bijdrage in contanten kan de investeerder lid worden van een Limited Liability Company, of een commanditaire partner in een Limited Partnership, afhankelijk van het EB-5-project. Elke belegger moet vervolgens de exacte bron van zijn of haar contante aandeleninvestering bewijzen. Eén manier waarop een EB-5-belegger zijn of haar activa kan gebruiken om de contante aandeleninvestering te doen, is door een lening af te sluiten die wordt gedekt door zijn of haar activa. Hoewel een hypothecaire lening op onroerend goed momenteel een van de meest voorkomende financieringsbronnen is voor EB-5-indieners, ontkent USCIS over het algemeen I-526-verzoeken waarbij als financieringsbron een lening wordt gebruikt die niet volledig gedekt is door het eigen onroerend goed van de investeerder.

De nieuwste trend op het gebied van de berechting heeft betrekking op de toestemming van de hypotheekverstrekkende bank om de opbrengsten van de hypotheekleningen te gebruiken voor immigratiedoeleinden. In het bijzonder heeft USCIS duidelijk gemaakt dat het zal beoordelen of de opbrengsten van de lening zijn gebruikt overeenkomstig het aangegeven doel van de leningsovereenkomst. Op grond van 8 CFR §204.6 moet de investeerder aantonen dat hij of zij kapitaal heeft geïnvesteerd (dat wil zeggen contant geld, apparatuur, andere materiële goederen, enz.) dat is gedekt door activa die eigendom zijn van de indiener. Dergelijk kapitaal moet op wettige wijze worden verkregen. Om de wettigheid van de bron van het geld te bewijzen, moet elk EB-5-verzoekschrift relevante documentatie bevatten die de bron van het kapitaal identificeert, zoals registratiegegevens van buitenlandse bedrijven, aangiften vennootschaps- en/of personenbelasting, of bewijsmateriaal in verband met de hypotheeklening.

Hypotheekleningscontracten specificeren doorgaans het doel van de lening op grond van de overeenkomst met de kredietnemer. USCIS kan een intentieverklaring sturen om verder bewijs te weigeren of om verder bewijs te vragen als het in het contract vermelde doel van de lening niet het gebruik van de opbrengsten om persoonlijke redenen of, in het bijzonder, persoonlijke investeringen of immigratie naar het buitenland dekt. Voordat indieners een aanvraag indienen, moeten zij ervaren EB-5-advocaten raadplegen om er zeker van te zijn dat zij over de documentatie beschikken die nodig is om hun I-526-verzoekschrift te vergezellen, om problemen met het doel van een hypotheeklening te voorkomen.

DISCLAIMER: De standpunten in dit artikel zijn uitsluitend de mening van de auteur en vertegenwoordigen niet noodzakelijkerwijs de mening van de uitgever of zijn werknemers. of haar dochterondernemingen. De informatie op deze website is bedoeld als algemene informatie; het is geen juridisch of financieel advies. Specifiek juridisch of financieel advies kan alleen worden gegeven door een erkende professional met volledige kennis van alle feiten en omstandigheden van uw specifieke situatie. U dient overleg te plegen met juridische, immigratie- en financiële experts voordat u deelneemt aan het EB-5-programma. Het plaatsen van een vraag op deze website creëert geen advocaat-cliëntrelatie. Alle vragen die u plaatst, zijn openbaar beschikbaar; Vermeld geen vertrouwelijke informatie in uw vraag.