Hoe kunnen EB-5-beleggers veilig bankrekeningen openen voor hun beleggingen? - EB5Investors.com

Hoe kunnen EB-5-beleggers veilig bankrekeningen openen voor hun beleggingen?

EB5Investors.com-personeel

Investeerders die het EB-5-visum aanvragen via een regionaal centrum (RC) moeten hun geld doorgaans overmaken naar een geblokkeerde rekening in de VS voordat ze het volledig in een EB-5-project kunnen investeren.

De gangbare praktijk van vandaag is voor de EB-5-investeerder om te borgen zodra ze een project hebben gekozen en klaar zijn om te investeren. De ontwikkelaars of RC's achter de projecten stellen de rekeningen op via een derde partij (escrow-agent), waarbij ze doorgaans de voorwaarden bepalen voor wanneer en hoe het geld zal worden vrijgegeven. Een gebruikelijke voorwaarde is dat de EB-5-aanvrager met succes een I-526-formulier heeft ingediend of dat de USCIS dit goedkeurt, of dat het tijd is om het geld volledig te investeren in de Jobs Creating Entity (JCE), het bedrijf dat verantwoordelijk is voor het creëren van de banen die nodig zijn voor het EB-5-programma.

Escrowing wordt als een veilige optie beschouwd omdat zowel de verkopers als de kopers van de EB-5-project gelijke toegang hebben tot dit type bankrekening.

“Het is de veiligste manier om het geld te beleggen”, zegt Bobi Ahn, managing lid bij Ahn Law Group. “Het geïnvesteerde kapitaal kan rechtstreeks in de nieuwe commerciële onderneming worden geïnvesteerd of op een geblokkeerde rekening worden geplaatst.”

Er zijn echter nadelen en risico's verbonden aan dit soort bankrekeningen die EB-5-beleggers moeten begrijpen.

EB-5 advocaat Phuong Le, Partner van KLD LLP, zegt: “Hoewel escrow traditioneel wordt aangeboden als bewaaroptie voor EB-5-beleggers, is het de vraag of ze nog steeds dezelfde bescherming genieten die beleggers verwachten. Een eenvoudige (en belangrijke) reden is dat het tegenwoordig gebruikelijk is dat bij escrow-overeenkomsten geld wordt vrijgegeven na ontvangst via de I-526E. U moet zich dus afvragen waartegen u precies beschermd bent. Ongeveer zes weken geld op een rekening?

Waarschuwingssignalen die u moet vermijden bij het gebruik van een geblokkeerde rekening voor EB-5-fondsen

Een belangrijk voordeel van het gebruik van een geblokkeerde rekening is de flexibiliteit ervan. Als een EB-5-belegger besluit zijn aanvraag stop te zetten, kan hij zijn geld gemakkelijk opnemen. Om potentiële risico's te vermijden, wordt aanbevolen dat EB-5-beleggers regelmatig hun fondsen controleren om te voorkomen dat ze worden misbruikt voordat hun aanvraag wordt goedgekeurd. Als het voor beleggers moeilijk wordt om hun fondsen te monitoren, kan dit een potentiële waarschuwingssignaal zijn.

Andere risico's die gepaard gaan met het gebruik van een geblokkeerde rekening zijn onder meer het tijdstip waarop het geld wordt vrijgegeven en ongegronde toezeggingen.

Volgens Ahn zijn “mogelijke waarschuwingssignalen die beleggers moeten vermijden RC’s die ervoor kiezen om de indiening van de I-526-petitie als triggervoorwaarde te gebruiken – dat wil zeggen, waarbij de voorwaarden van de geblokkeerde rekening de vrijgave van geld bepalen na aanvaarding van de I- 526 petitie ingediend door USCIS en niet na goedkeuring van de petitie. Dit verkort de borgperiode, beginnend vanaf het moment dat het geld naar de RC wordt overgemaakt en eindigend wanneer USCIS de I-526-petitie goedkeurt, tot de eerdere datum waarop de investeerder eenvoudigweg de petitie indient. Dit vormt een aanzienlijk risico voor investeerders, aangezien de weigering van de I-526-petitie mogelijk maanden of jaren nadat de fondsen zijn vrijgegeven zou plaatsvinden zonder enige garantie op goedkeuring.”

De advocaat van de EB-5 legt ook uit dat er een keerzijde is als de RC een terugbetaling toezegt als de I-526 wordt geweigerd om de overdracht van fondsen naar projecten snel te vergemakkelijken. “Regionale centra zijn begonnen in escrow-overeenkomsten de bepaling op te nemen dat in het geval van een weigering van het I-526-verzoek, het centrum het investeringsbedrag aan de geweigerde investeerder zal terugbetalen, in sommige gevallen door een fonds op te richten dat bestaat uit delen van het startkapitaal geïnvesteerd door de investeerders in escrow om geweigerde investeerders terug te betalen, wat ertoe kan leiden dat het volledige investeringsbedrag van de investeerders niet wordt toegepast/vrijgegeven aan de [JCE]”, voegt ze eraan toe.

Volgens Securities and Procesadvocaat Robert KornisEen ander belangrijk nadeel is het gebrek aan afhankelijkheid, dat in de publiciteit wordt gebracht als een voordeel voor een snellere inzet van fondsen voor het EB-5-project. “Opmerkelijk is dat bij verschillende mislukte projecten die ik in het verleden heb gezien, escrow-aanbieders onder controle van de ontwikkelaar of zelfs immigratieadviseurs beweren dat ze niet onafhankelijk zijn, allemaal in een poging om snelheid te bewerkstelligen bij de inzet van fondsen. Mijn mening is dat projecten waarin dit zogenaamd concurrentievoordeel wordt aangeprezen, moeten worden vermeden.”

Best practices voor EB-5-investeerders om hun kapitaal met succes te borgen

Een grondige due diligence ' van de voorwaarden van de geblokkeerde rekening voor het vrijgeven van het geld is de eerste stap om risico's te vermijden, zeggen advocaten van EB-5. Deze voorwaarden maken doorgaans deel uit van de documentatie van het EB-5-project die de aanvragers moeten beoordelen, inclusief de private plaatsingsmemorandum (PPM) meestal overhandigd aan potentiële investeerders en de operationele of partnerschapsovereenkomsten.

Een goede escrow-opstelling kan een EB-5-aanvraag maken of breken, dus transparantie is van cruciaal belang.

“Een goede planning en structurering van een EB-5 geblokkeerde rekening zijn fundamentele elementen van het totale EB-5-aanbod, aangezien de onjuiste opzet van de geblokkeerde rekening kan leiden tot de weigering van I-526-verzoeken (dwz kapitaal dat op een geblokkeerde rekening wordt geplaatst na indiening van I-526-verzoeken). -XNUMX),' legt Ahn uit.

Bovendien moet de EB-5-belegger de beleggingsfondsen overboeken naar een andere rekening dan die van de JCE. Le dringt erop aan dat de documentatie ook duidelijk de tijdlijn voor het vrijmaken van fondsen moet vermelden en of deze uitsluitend in het EB-5-project in kwestie zullen worden geïnvesteerd.

“Dit is de reden waarom beleggers überhaupt moeten begrijpen welke beschermingen en waarborgen ze moeten vragen als ze beleggen, omdat de escrow-periode nu in een oogwenk voorbij is”, voegt hij eraan toe. “Twee simpele dingen zijn of ze überhaupt in dat specifieke project moeten investeren en welke terugbetalingsvoorzieningen er zijn als er een probleem is met hun I-526 – specifiek naar welke terugbetalingsperiode en voorwaarden ze kijken. Een terugbetalingsvoorziening ondersteund door daadwerkelijk contant geld is over het algemeen veiliger dan een terugbetaling gebaseerd op het vinden van vervangende investeerders (je rekent erop dat de emittent met succes meer geld ophaalt om je uit te ruilen).

De advocaat van de EB-5 raadt investeerders aan om vraagtekens te zetten bij de snelheid waarmee de escrow-agenten het geld kunnen vrijgeven. “De echte vraag is: als een uitgevende instelling in staat is snel geld vrij te maken, welke waarborgen bieden zij de belegger dan? Met andere woorden: de NVU/uitgevende instelling is feitelijk in de rol van de escrow-agent gestapt om deze bescherming te bieden. Dat is de realiteit. Alle wegen leiden terug naar het afsluiten van projecten en de vraag of u überhaupt met het project zou moeten investeren, omdat investeerders erachter zullen komen dat ze beperkte bescherming hebben tegen de escrow-agent. Dit geldt ongeacht of het een Regionaal Centrum voor directe EB-5-investeringen betreft. Als u de mensen die uw belegging beheren niet vertrouwt, waarom zou u hen dan uw zuurverdiende geld geven?

Wat betreft de manier waarop de borg wordt beheerd, moet het due diligence-onderzoek bevestigen dat de dienstverlener op de hoogte is van de EB-5-programmaregels en -complexiteiten.

Cornish voegt eraan toe dat EB-5-aanvragers begrijpen wie deze externe agent is. “[Zij] slagen er vaker wel dan niet in om de kredietwaardigheid van hun escrow-aanbieders te onderzoeken. De routekaart hiervoor vindt vaak zijn oorsprong in de PPM of Operating/Partnership Agreement van de deal, waarin de kwalificaties van de escrow-aanbieder worden vermeld. De belegger dient na te gaan of aan de in deze documenten aan de escrow-aanbieder opgelegde kwalificaties is voldaan. Dit omvat de bedrijfsstatus van de escrow-aanbieder, zijn financiële stabiliteit en zijn inzicht in zijn ervaring met projectontwikkeling, vergelijkbaar met de onderhavige deal.”

Hij suggereert ook dat beleggers de escrow-kosten volledig moeten begrijpen en wie deze betaalt. “Dit is vooral het geval als een investeerder anticipeert op onderhandelingen over een op maat gemaakte vergoedingsregeling als speciaal lid/speciale partner.”

Le concludeert dat het gezond verstand moet prevaleren bij het overmaken van geld, zelfs als de geblokkeerde rekening veilig lijkt. "Als u bedradingsinstructies ontvangt naar een beleggingsrekening of een persoonlijke rekening, kunt u het beste zo snel mogelijk weglopen van dat EB-5-project."

Alternatieven voor geblokkeerde rekeningen voor EB-5-investeerders

Escrow-rekeningen zijn niet de enige optie die EB-5-beleggers kunnen gebruiken om hun geld over te maken. Echter, er zijn beperkt aanbod van betaal- of spaarrekeningen om EB-5-kapitaal aan te houden in het huidige banksysteem, waarschuwt Le.

“Ongeacht of het om een ​​Regionaal Centrum gaat of om directe EB-5-investeringen, fondsen kunnen naar elke Amerikaanse bankrekening worden overgemaakt, maar slechts een handvol banken voelt zich tegenwoordig op hun gemak bij het aanhouden van EB-5-investeringen. Het merendeel van de rekeningen zal een geblokkeerde rekening of een betaalrekening zijn (waarop EB-5-geld wordt ontvangen zodra deze van de borg wordt vrijgegeven).

East West Bank is een van de actieve Amerikaanse banken die buitenlanders toestaat hun kapitaal over te dragen voor EB-5-investeringsdoeleinden.

Volgens Business Relationship Manager Holly Huang: “Voordat onze klanten in de VS arriveren, kunnen we hen helpen bij het openen van een bankrekening. Klanten kunnen eenvoudig online een rekening openen en hun rekening- en routeringsnummer ontvangen. Bij een EB-5-investering is doorgaans sprake van een grote inkomende draad.”

De bank werkt met EB-5-investeerders die zijn doorverwezen door makelaars in onroerend goed die bezig zijn met het verkrijgen van hun groene kaart of deze onlangs hebben verkregen. Door een buitenlandse rekening in de VS aan te maken, kunnen klanten zich voorbereiden op hun aankomst en hun legale verblijf in de VS. Het EB-5-visum is de eerste stap om hier legaal te wonen, maar ze moeten voor andere dingen zorgen, zoals waar hun kind naar school gaat of waar ze gaan wonen.’

DISCLAIMER: De standpunten in dit artikel zijn uitsluitend de mening van de auteur en vertegenwoordigen niet noodzakelijkerwijs de mening van de uitgever of zijn werknemers. of haar dochterondernemingen. De informatie op deze website is bedoeld als algemene informatie; het is geen juridisch of financieel advies. Specifiek juridisch of financieel advies kan alleen worden gegeven door een erkende professional met volledige kennis van alle feiten en omstandigheden van uw specifieke situatie. U dient overleg te plegen met juridische, immigratie- en financiële experts voordat u deelneemt aan het EB-5-programma. Het plaatsen van een vraag op deze website creëert geen advocaat-cliëntrelatie. Alle vragen die u plaatst, zijn openbaar beschikbaar; Vermeld geen vertrouwelijke informatie in uw vraag.