Hoe EB-5-investeerders een gedeeltelijke investering kunnen aanvragen en de rest later kunnen betalen - EB5Investors.com

Hoe EB-5-investeerders een gedeeltelijke investering kunnen aanvragen en de rest later kunnen betalen

EB5Investors.com-personeel

Het EB-5-investeringsproces Om dit investeerdersvisum aan te vragen moeten buitenlandse investeerders een minimumbedrag van $800,000 investeren als het project zich in een Targeted Employment Area (TEA) bevindt, of $1.05 miljoen als het zich ergens anders in de Verenigde Staten bevindt. Nadat ze deze betaling hebben gedaan, kunnen ze dat doen een I-526-petitie indienen met de Amerikaanse Citizenship and Immigration Services (USCIS).

Toch kunnen niet alle EB-5-investeerders deze bedragen bij de hand hebben wanneer zij een aanvraag willen indienen. De gedeeltelijke investering Met deze optie kunnen ze als regionaal centrum of als zelfstandige investeerder een deel van het minimumbedrag betalen om tijdige aanvragen veilig te stellen, terwijl ze wachten tot andere activa zijn vereffend.

LCR Capital Partners is een van de regionale centra die deze betalingsoptie aanbieden aan hun EB-5-investeerders. Suresh Rajan, oprichter en uitvoerend voorzitter, legt uit dat beleggers in sommige gevallen de voorkeur geven aan deze optie boven het benutten van wisselkoersen en andere marktkansen. “We hebben gezien dat deze strategie wordt gebruikt door degenen die op een bepaalde datum een ​​liquiditeitsgebeurtenis verwachten en niet willen wachten om in de EB-5-wachtrij te komen. Sommigen maken ook gebruik van de optie voor gedeeltelijke betaling om de effecten van wisselkoersschommelingen te optimaliseren. LCR heeft klanten van verschillende nationaliteiten gehad die gebruik maakten van de strategie voor gedeeltelijke betaling. 

Volgens Pete Calabrese, CEO van CanAm Investor Services, deel van Canam-ondernemingen voegt eraan toe dat het “een belangrijke optie is voor bepaalde klanten die om verschillende persoonlijke redenen financieringsflexibiliteit nodig hebben.”

Behring Co. directeur van EB-5 Investment Platform en USCIS Compliance, Greg Sheehan, zegt dat de factoren die van invloed zijn op de beslissing van een buitenlandse investeerder om het gedeeltelijke investeringsinstrument in hun voordeel te gebruiken, factoren zijn “zoals persoonlijke situaties zoals het risico van kinderleeftijd, belastingplanning en professionele of beleidsdeadlines.”

Ondertussen EB-5 immigratieadvocaat Daniël Lundy bij Chiesa Shahinian & Giantomasi benadrukt PC dat er altijd een goede reden moet zijn om deze alternatieve betalingsoptie te gebruiken. “Alleen omdat er veel variabelen zijn en USCIS-juryleden niet altijd de nuances of de wet begrijpen. Het is echt voor een investeerder die al het geld heeft, maar tijd nodig heeft om het over te dragen, of voor iemand die bezig is met het verkopen van een onroerend goed. We weten dat het geld er zal zijn, maar ze hebben gewoon wat meer tijd nodig. Ik houd er niet van om het te gebruiken waar de investeerder het geld moet verdienen, zoals ze nu $500,000 hebben, en de rest zal komen van hun salaris in de komende twee jaar. Het is anders als iemand bijvoorbeeld weet dat hij een grote bonus krijgt of aan het einde van het jaar een aandelenoptie kan uitbetalen. In ieder geval moet het zorgvuldig worden gestructureerd door een ervaren EB-5 advocaat. Er zijn veel manieren waarop het fout kan gaan.”

EB-5 gedeeltelijke investeringen geaccepteerd door USCIS

De USCIS accepteert deze betalingsoptie breed, zegt Tom Martin, COO van EB-5 United. “De wet staat beleggers toe om volledig te investeren in of bezig te zijn met beleggen op het moment dat ze hun aanvraag indienen I-526E. USCIS lijkt gedeeltelijke betalingen te accepteren en beschouwt het niet als een materiële verandering als de investeerder het project volledig financiert na het indienen van zijn I-526E.

Sheehan voegt eraan toe dat het Investor Program Office (IPO) van de USCIS routinematig gedeeltelijke betalingen goedkeurt, zolang er bewijs is van “toewijding en vermogen om te betalen bij het indienen van de petitie.”

Als voormalig USCIS-jurylid en IPO-verwerker legt Sheehan uit dat er op dit punt geen EB-5-beleidsonderscheid bestaat tussen directe, op zichzelf staande petities en petities van regionale centra. Hij voegt eraan toe dat de IPO in 2018 publiekelijk de wettigheid van dit financieringsinstrument bevestigde, vóór de verlenging van het visaprogramma voor investeerders in 2022. “De IPO bevestigde publiekelijk, direct na de oproep, dat de verordening het mogelijk maakt om ‘in het proces’ te investeren in de tijdstip van indiening. Het debat over het toestaan ​​van gedeeltelijke betalingen is voorbij en maakt nu deel uit van het I-526E-formulier zelf.”

Sinds het begin van het EB-5-programma zijn zowel totale als gedeeltelijke betalingsmethoden aanwezig. Maar immigratieadvocaten leggen dat uit de gedeeltelijke optie heeft aan momentum gewonnen sinds de EB-5 Hervormings- en Integriteitswet van 2022 (RIA), vernieuwde en verbeterde het EB-5 visumprogramma.

Ondanks de voordelen waarschuwt Lundy voor enkele nuances met betrekking tot de toepassing ervan. “Ja, de wet staat toe dat de belegger “bezig is met beleggen” op het moment van de indiening, maar er zijn enkele nuances. Voorafgaand aan de RIA wilde USCIS dat de rest van het geld binnen twee jaar binnen zou komen, en het vereiste nog steeds dat de investeerder aantoonde dat het geld volledig 'toegezegd' was op het moment van indiening. Of die periode van twee jaar zal veranderen als gevolg van de verandering in de instandhoudingsperiode valt nog te bezien (hoewel deze meer gebaseerd is op de periode van voorwaardelijk verblijf van twee jaar dan op de instandhoudingsperiode). USCIS wil ook weten waar het geld vandaan komt op het moment dat de petitie wordt ingediend. Je kunt niet nu €2 investeren en simpelweg zeggen dat ik later nog eens €2 zal investeren. Je moet laten zien waar het geld vandaan komt. Er is enige flexibiliteit, maar niet veel.”

Sheehan voegt eraan toe dat de aanvaarding van een gedeeltelijke investering bij de beursintroductie rechtstreeks verband houdt met het vermogen van de investeerder om blijk te geven van zijn inzet om aan de wettelijke vereisten te voldoen.

Rajan beweert ook dat nauwkeurigheid bij het toepassen van deze betalingsmethode van het grootste belang is: “Verschillende van onze favoriete immigratieadvocaten hebben met succes I-526-goedkeuringen verkregen van USCIS voor aanvragen waarbij gebruik werd gemaakt van de strategie voor gedeeltelijke betaling. Deze ervaring geeft aan dat USCIS gedeeltelijke betalingen accepteert als deze correct worden uitgevoerd. Bijgevolg heeft LCR er alle vertrouwen in deze optie aan te bieden en een nieuwe strategie te bieden om onze klanten te ondersteunen bij hun streven naar een permanent verblijf in de Verenigde Staten.”

Hoe kunnen EB-5-investeerders een gedeeltelijke investering doen?

Calabrese benadrukt dat veel Canam EB-5-klanten gedeeltelijk betalen “omdat ze wachtten op een gebeurtenis op korte termijn, zoals een prestatiebonus, het onvoorwaardelijk worden van aandelenopties, dividenden of de verkoop van een huis of iets dergelijks.”

Sheehan zegt dat Behring zelfs 'in urgente situaties goedkeuring heeft gekregen van investeerders zonder enige financiering op het moment van indiening, maar dat elke gedeeltelijke toezegging wordt bepaald in zorgvuldige samenwerking met juridisch adviseurs, rekening houdend met de haalbaarheid van de investeerder en de bouwtijdlijn van het project.'

Deze juridische overwegingen moeten altijd gepaard gaan met een grondige voorafgaande beoordeling van financiële documenten, het plannen van een volledig financieringsschema en het goedkeuren van het geheel inkomsten bron vooraf met de hulp van gespecialiseerde advocaten en financiële adviseurs.

Deze regionale centra adviseren hun EB-5-investeerders ook over de timing en omvang van de deelinvesteringen. Deze zullen van geval tot geval verschillen en zijn “afhankelijk van de financieringsschema’s van de kredietnemers voor de projecten waarmee we werken”, zegt Calabrese.

Martin zegt: “Normaal gesproken moet de volledige betaling binnen 90 dagen na indiening van de I-526E worden gedaan. Deze timing is vooral van cruciaal belang voor plattelandsprojecten die al I-956F-goedkeuringen hebben ontvangen. We zien zeer snelle beoordelingstijden voor deze I-526E-aanvragen, dus investeerders die slechts een gedeeltelijke EB-5-investering hebben gedaan, zouden klaar moeten zijn om hun volledige investering snel te voltooien. USCIS heeft Requests for Evidence (RFE’s) uitgegeven voor gedeeltelijke betalingen, en het hebben van bewijs van de volledige betaling op dat moment zal het reactieproces versnellen.”

Rajan voegt hieraan toe: “Normaal gesproken zou de volledige EB-5-investering binnen een jaar voltooid moeten zijn. Idealiter moet u het totale bedrag van $ 800,000 geïnvesteerd hebben wanneer USCIS uw I-526(E)-aanvraag beoordeelt. Als u EB-5 aanvraagt ​​voor een project met prioritaire verwerking, zoals alle LCR-projecten, moet u daarom rekening houden met de verwachte verwerkingstijd om ervoor te zorgen dat uw EB-5-kapitaal volledig wordt geïnvesteerd om te voorkomen dat u verzoeken om bewijsmateriaal (RFE's) ontvangt en Verzoeken om verduidelijking (RFC's) van USCIS.”

Simpel gezegd: ook al betaalt de investeerder eerst een deel van het bedrag, het volledige investeringsbedrag en alle financieringsbronnen moeten worden gedocumenteerd en gerechtvaardigd wanneer zij hun aanvraag voor de beursintroductie indienen.

Martin is er ook onvermurwbaar over dat de belegger de bron van het geld volledig kan rechtvaardigen alvorens te betalen: “We raden aan dat beleggers de volledige $800,000 kunnen verkrijgen op het moment van indiening, zelfs als ze op het moment van de indiening slechts een gedeeltelijk bedrag beleggen. indienen. Ze moeten dan aantonen dat ze toegang hebben tot de resterende fondsen om aan te tonen dat ze in staat zijn de volledige investering in het project te financieren voordat hun I-526E wordt beoordeeld, of kort daarna, als er een RFE wordt uitgegeven.

De COO van EB-5 United waarschuwt ook dat het minimale gedeeltelijke investeringsbedrag zal variëren afhankelijk van het EB-5-project en de vereisten van elk regionaal centrum. “Sommige ontwikkelaars zijn misschien terughoudend om gedeeltelijke investeringen te accepteren. Als dit het geval is, kan de investeerder nog steeds een gedeeltelijke betaling doen, die vervolgens op een geblokkeerde rekening of op de rekening van de New Commercial Enterprise (NCE) wordt bewaard totdat de volledige $800,000 klaar is om te worden ingezet bij de Job Creating Entity (JCE). ”

Rajan van LCR bevestigt dat elke ontwikkelaar en elk regionaal centrum zijn eigen regels zal bepalen: “LCR Capital Partners staat erom bekend een conservatieve aanpak te hanteren om EB-5-investeerders te beschermen. Wij zijn van mening dat 50% van de minimale EB-5-investering een goed startbedrag is voor een investeerder om zijn aanvraag in te dienen. We hebben klanten gehad die verschillende initiële investeringen hebben ingediend, en we staan ​​er altijd voor open om elke zaak afzonderlijk te bespreken om zoveel mogelijk aan de behoeften van onze klanten te voldoen.”

DISCLAIMER: De standpunten in dit artikel zijn uitsluitend de mening van de auteur en vertegenwoordigen niet noodzakelijkerwijs de mening van de uitgever of zijn werknemers. of haar dochterondernemingen. De informatie op deze website is bedoeld als algemene informatie; het is geen juridisch of financieel advies. Specifiek juridisch of financieel advies kan alleen worden gegeven door een erkende professional met volledige kennis van alle feiten en omstandigheden van uw specifieke situatie. U dient overleg te plegen met juridische, immigratie- en financiële experts voordat u deelneemt aan het EB-5-programma. Het plaatsen van een vraag op deze website creëert geen advocaat-cliëntrelatie. Alle vragen die u plaatst, zijn openbaar beschikbaar; Vermeld geen vertrouwelijke informatie in uw vraag.