Door Kate Kalmykov en Jennifer Hermansky
Hoewel USCIS investeerders toestaat de opbrengsten van leningen te gebruiken voor EB-5-investeringen, moeten advocaten en immigranteninvesteerders, om dit met succes te doen, op de hoogte zijn van recente trends in USCIS-rechtszaken en verzoeken om bewijsmateriaal. De volgende zes tips belichten recente vereisten die duidelijk zijn geworden door de EB-5-praktijk:
- Looptijd van de lening. USCIS-aanvragen lijken de looptijd van een lening zorgvuldig te onderzoeken en hebben de voorkeur voor een lening van minimaal 1-2 jaar, met de mogelijkheid om de lening indien nodig daarna te verlengen. Het is een aanvaardbare strategie voor de belegger om het onroerend goed te verhypothekeren en mogelijk het onroerend goed te verkopen om de lening aan het einde van de looptijd af te betalen, wanneer de belegger naar de VS verhuist. Leningscontracten moeten zorgvuldig worden beoordeeld door een adviseur om er zeker van te zijn dat aan deze vereisten wordt voldaan. leerde kennen.
- Rente. De lening of de kortetermijnkredietovereenkomst moet het rentetarief op de lening vermelden. Als er geen rentetarief is gespecificeerd, kan USCIS de lening als een geschenk behandelen, wat in dit geval problematisch kan zijn. Dit is een kwestie die van begin af aan moet worden onderzocht door de advocaat die de zaak voorbereidt.
- Onderpand voor de lening. De lening moet volledig worden gedekt door de persoonlijke bezittingen van de belegger. De leningsovereenkomst of enige kredietovereenkomst op korte termijn moet dus ook overeenkomen met een hypotheekovereenkomst die de lening of kredietovereenkomst op korte termijn waarborgt met de eigendommen van de belegger. Elk onroerend goed dat als onderpand voor de lening dient, moet worden vermeld op de bijbehorende hypotheekovereenkomst.
- Taxatie van de lening. Er moet een formele taxatie plaatsvinden van elk onroerend goed dat de lening veiligstelt. Het simpelweg hebben van de “notulen van een activawaarderingsvergadering” kan voor USCIS onvoldoende zijn. USCIS wil weten hoe de eigendommen zijn gewaardeerd en wanneer ze zijn gewaardeerd. De waarde van de eigendommen moet gelijk zijn aan of groter zijn dan het bedrag van de lening.
- Documentatie van eigendom. De I-526-inzending moet volledig documenteren hoe de investeerder eigenaar is van de eigendommen die de lening veiligstellen. Hoewel het een onuitgesproken regel is, moet de I-7-petitie, als de eigendommen minder dan zeven jaar geleden zijn gekocht, uitleggen hoe de investeerder de eigendommen heeft gekocht waarop een hypotheek rust, aangezien USCIS herhaaldelijk om deze informatie heeft gevraagd. Dit omvat ook het inkopen van het geld dat bij de aankoop is gebruikt.
- Gebruiksrechten versus eigendom. Als de investeerder een hypotheek afsluit op iets waar hij alleen recht op heeft en dat hij niet daadwerkelijk bezit, heeft de USCIS de advocaat en de investeerder nodig om uit te leggen hoe en waarom de bank dat als gehypothekeerd onderpand accepteerde.
DISCLAIMER: De standpunten in dit artikel zijn uitsluitend de mening van de auteur en vertegenwoordigen niet noodzakelijkerwijs de mening van de uitgever of zijn werknemers. of haar dochterondernemingen. De informatie op deze website is bedoeld als algemene informatie; het is geen juridisch of financieel advies. Specifiek juridisch of financieel advies kan alleen worden gegeven door een erkende professional met volledige kennis van alle feiten en omstandigheden van uw specifieke situatie. U dient overleg te plegen met juridische, immigratie- en financiële experts voordat u deelneemt aan het EB-5-programma. Het plaatsen van een vraag op deze website creëert geen advocaat-cliëntrelatie. Alle vragen die u plaatst, zijn openbaar beschikbaar; Vermeld geen vertrouwelijke informatie in uw vraag.
