Door: Kate Kalmykov en James Cormie
Als gevolg van de sterke tegenwind van de Russische economie, willen veel welvarende Russen naar de Verenigde Staten emigreren. Een steeds aantrekkelijkere optie is EB-5. De unieke geopolitieke positie van Rusland maakt het traceren van de bron van de EB-5-fondsen echter een unieke taak voor de investeerder en zijn of haar advocaat. Hier zijn de vijf belangrijkste trends waar u rekening mee moet houden:
- Contant geld, contant geld. Veruit de grootste uitdaging voor Russische EB-5-investeerders is dat de meeste Russen in contanten handelen. Een financiële crisis zou ertoe kunnen leiden dat deposito-instellingen van de ene op de andere dag opdrogen, waardoor rekeninghouders hun geld niet meer kunnen opnemen. Om dit probleem aan te pakken, halen velen hun geld eruit en zetten het op veilige rekeningen. Interessanter is dat deze kluisjes vol contant geld in feite fungeren als geblokkeerde rekeningen bij zakelijke deals. Van bijzonder belang zijn huizentransacties, waarbij de verkoper van onroerend goed een ontmoeting heeft met de koper, ziet dat het geld in de kluis wordt gestopt en deze pas kan openen als de deal rond is. Het documenteren van de contante transacties is moeilijk, maar niet onmogelijk voor EB-5-verzoekschriften.
- Buitenlandse valuta. Hoewel enigszins gestabiliseerd na een grote stijging en daling in 2009, neemt de volatiliteit van de wisselkoers in Rusland toe, terwijl de waarde daalt. Deze combinatie betekent dat Russen die geïnteresseerd zijn in het behoud van de waarde van hun geld, hun roebels vaak omzetten in euro's en dollars. Het bijhouden van rekeningnummers en gegevens van deze overboekingen is bijzonder belangrijk.
- Onervaren banken. Het overmaken van geld kan traag zijn en soms ook op de verkeerde manier gebeuren, omdat Russische banken, die in 2007 toetrad tot een totaal onbeperkte valutagemeenschap, niet voorbereid zijn op het afhandelen van dit soort transacties.
- Corruptie. Net als in veel andere landen is de corruptie in de Russische economie omvangrijk. Als de financieringsbron van de investeerder afkomstig is uit zijn of haar bedrijf in Rusland, moet de investeerder bewijzen dat hij op wettige wijze zaken doet en geld overmaakt naar de investeerder.
- Belasting records. In Rusland dienen individuen niet zelf een aanvraag in. In plaats daarvan moeten bedrijven aan het eind van het jaar automatisch een belastingformulier inhouden en afgeven. Als een individu echter besluit een aanvraag in te dienen, krijgt hij of zij vier maanden de tijd om een aanvraag in te dienen en zeven maanden om te betalen na het belastbare kalenderjaar. Hierop wijzen aan de USCIS-inspecteur of wachten tot de betaling is ontvangen, kan een hoop problemen besparen.
Elke immigratieadvocaat die een Russische cliënt vertegenwoordigt, moet zich bewust zijn van deze trends in de Russische financieringsbron. Met een zorgvuldige planning en de juiste mededelingen aan USCIS zou het proces soepel moeten verlopen.
DISCLAIMER: De standpunten in dit artikel zijn uitsluitend de mening van de auteur en vertegenwoordigen niet noodzakelijkerwijs de mening van de uitgever of zijn werknemers. of haar dochterondernemingen. De informatie op deze website is bedoeld als algemene informatie; het is geen juridisch of financieel advies. Specifiek juridisch of financieel advies kan alleen worden gegeven door een erkende professional met volledige kennis van alle feiten en omstandigheden van uw specifieke situatie. U dient overleg te plegen met juridische, immigratie- en financiële experts voordat u deelneemt aan het EB-5-programma. Het plaatsen van een vraag op deze website creëert geen advocaat-cliëntrelatie. Alle vragen die u plaatst, zijn openbaar beschikbaar; Vermeld geen vertrouwelijke informatie in uw vraag.
