De EB-5 visumaanvraagproces is complex en kan nog ingewikkelder worden als investeerders het proces ingaan met misvattingen of onjuiste informatie.
Hun EB-5 advocaten moeten deze misverstanden snel identificeren en aanpakken, omdat ze van invloed kunnen zijn op de stappen voorafgaand aan de aanvraag of tijdens de wachttijd totdat USCIS uw verzoekschriften heeft beoordeeld.
Bron van fondsen en projectselectie voor EB-5
Immigratieadvocaat Caroline Lee deelt twee belangrijke misvattingen die ze dit jaar met haar cliënten moest bespreken over de bron van de fondsen. "Een potentiële cliënt was van plan om de verkoop van zijn Amerikaanse bedrijf te gebruiken voor zijn EB-5-investering. Tijdens het bespreken van de bron van de fondsen met hem, kwamen we erachter dat hij het bedrijf mogelijk is begonnen terwijl hij mogelijk geen status had in de VS. De fondsen kunnen daarom niet als 'wettig' worden beschouwd. Deze discussie leidt tot een verder onderzoek naar de vraag of de oorspronkelijk beoogde bron van fondsen levensvatbaar is. Deze persoon is mogelijk naar voren gestruikeld om er te laat achter te komen dat zijn bron van fondsen een ongeneeslijk gebrek had."
Lee herinnert zich ook dat een klant vastbesloten was om te investeren in een bepaald project dat een lagere administratiekost en gedeeltelijke investering bood. “Overigens had het ook I-956F-goedkeuring. We hebben ons due diligence-onderzoek naar het project uitgevoerd en ontdekten mogelijk ontoelaatbare aflossingskenmerken die niet direct zichtbaar waren. Op ons advies heeft de klant dat EB-5-project niet nagestreefd en overweegt hij momenteel een ander.”
Ondertussen, EB-5 visum advocaat Farah Abbas gaat verder met het aanpakken van de misinterpretatie van de recente Impact van Amerikaanse verkiezingen op het EB-5-programma. “Met alle retoriek rondom immigratie, waren veel cliënten onder de indruk dat een nieuwe regering het programma zou kunnen afschaffen. Het EB-5-programma is echter door federale wetgeving ingevoerd. Geen enkele regering kan het eenzijdig afschaffen. In plaats daarvan is er een wet van het Congres nodig om het EB-5-programma in te trekken. Bovendien bestaat het EB-5-programma al in de een of andere vorm sinds de jaren negentig. Het heeft aan beide kanten van het gangpad overleefd.”
Procureur Ying Lu heeft ook te maken gehad met misverstanden over de bron van fondsen (SOF) van haar Chinese cliënten. "Veel investeerders weten niet dat ze de bron moeten bevestigen voordat ze hun fondsen overmaken. Zo heb ik Chinese investeerders gehad die me belden om te zeggen dat ze geld hadden geleend van hun eigen bedrijf en dat ze de opbrengst al naar hun Amerikaanse bankrekening hadden overgemaakt. Toen ik vroeg hoe ze het bedrijf oorspronkelijk hadden opgericht en het grote registratiekapitaal hadden gefinancierd dat op het bedrijfsregistratieformulier stond - laten we zeggen RMB 5,000,000 (ongeveer $ 700,000) - konden ze op dat moment vaak niet voldoende bewijs leveren van hun financiële draagkracht."
Lu voegt toe: "Ik beschrijf deze situatie als een 'kip-en-ei'-probleem. De lening is het ei, maar het komt van de kip: het bedrijf. Een goed gedocumenteerde SOF vereist een plausibele verklaring van hoe de 'kip' is verkregen. Voor investeerders uit China compliceren buitenlandse valutacontroles de zaken nog verder, aangezien individuen slechts $ 50,000 per jaar kunnen wisselen. Het voortijdig verplaatsen van fondsen, voordat de bron goed is getraceerd, kan hun jaarlijkse quotum voor buitenlandse valutawissels verspillen als de lening een ongeschikte bron van fondsen voor hun zaak blijkt te zijn. Ze moeten waarschijnlijk alles opnieuw doen. Daarom is het cruciaal voor investeerders om een ervaren advocaat te raadplegen om te bepalen welke activa ze voor hun SOF moeten gebruiken voordat ze fondsen overmaken."
Omdat verwarring EB-5-investeerders hun aanvraag kan kosten, hebben we de meest voorkomende vragen en antwoorden verzameld en uitgelegd. Deze worden behandeld door onze EB-5-geverifieerde advocaten in de Q&A-sectie van EB5Investors.com.
Investeerders moeten minimaal $ 800,000 aan contanten hebben om te kunnen solliciteren
Met het EB-5-programma kunnen potentiële investeerders kapitaal uit verschillende fondsbronnen combineren, zoals inkomsten, spaargeld, erfenissen, schenkingen, verkopen van onroerend goed, leningen en de verkoop van marktinvesteringen, om het EB-5-kapitaalbedrag op te bouwen dat nodig is om in het programma te investeren.
Het programma maakt het ook mogelijk gedeeltelijke betaling, waardoor investeerders een initieel bedrag kunnen plaatsen terwijl ze de rest van het kapitaal binnen een geschikte periode verkrijgen, waardoor ze vaak genoeg tijd hebben om de rest van hun activa te liquideren en over te dragen. Abbas zegt: "Mensen gaan er vaak van uit dat ze het volledige bedrag van de EB-5-investering beschikbaar moeten hebben, in contanten, voordat ze de EB-5-petitie indienen. Voor velen zou dit een potentiële EB-5-petitie maandenlang onnodig kunnen vertragen. De EB-5 Reform and Integrity Act staat expliciet gedeeltelijke investeringen toe en het is een populaire methode geworden om toe te passen. Zonder deze maatregel zouden cliënten anders haast hebben om de volledige investering te doen en de EB-5-petitie zo snel mogelijk in te dienen, zodat ze hun prioriteitsdatum kunnen veiligstellen. Ik kan nu uitleggen dat u een gedeeltelijke investering in de EB-5-onderneming kunt doen en dat u vervolgens, als u dat wilt, de resterende fondsen in andere beleggingsvehikels kunt houden, kunt wachten tot de verkoop van onroerend goed is afgerond of meer tijd kunt nemen om fondsen uit uw thuisland over te dragen. Het haalt veel druk uit het proces"
Lu voegt eraan toe dat er nog een veelvoorkomend misverstand is over de minimale investeringsbedragen voor EB-5 is dat $ 800,000 alleen vereist is voor regionale centrumprojecten, terwijl zelfstandige/directe projecten $ 1.05 miljoen vereisen. "De minimale investering wordt echter feitelijk bepaald door of het project zich in een Targeted Employment Area (TEA) of een infrastructuurproject bevindt. TEA's worden gedefinieerd als plattelandsgebieden of regio's met een hoge werkloosheid. Directe EB-5-projecten in TEA's komen in aanmerking voor de lagere investeringsdrempel van $ 800,000."
Het EB-5-project moet de investering terugverdienen
Het is niet verplicht voor EB-5-investerings, hetzij rechtstreeks of via een regionaal centrum, het geïnvesteerde kapitaal terugbetalen. Immigratiewetgeving vereist niet dat de fondsen worden teruggegeven als een EB-5-vereiste. De mogelijkheid om fondsen terug te halen na opname hangt af van de voorwaarden die in de abonnementsovereenkomst van het project zijn uiteengezet en andere documenten, en het Private Placement Memorandum.
Het regionale centrum herverdeelt het geld om te voorkomen dat investeerders vertrekken
Veel investeerders begrijpen het concept van herverdeling, het belang ervan en hoe het werkt niet. Omdat de EB-5-wet voorschrijft dat het geld geïnvesteerd blijft “op risico"van verlies tot ten minste het einde van de voorwaardelijke verblijfsperiode van twee jaar van de investeerder, moeten veel regionale centra herverdelen van het kapitaal in een andere investering als het oorspronkelijke project vóór het einde van de twee jaar is voltooid.
Alle projecten die 10 banen creëren en in aanmerking komen voor EB-5
Niet alle bedrijven werken als een EB-5-project. De belangrijkste misvatting is dat investeren in een Amerikaans bedrijf dat minimaal 10 banen creëert, voldoende is. Deze banen moeten echter gedurende de hele instandhoudingsperiode van twee jaar duren, conform de EB-5-regelgeving. Bijvoorbeeld, in het geval van een directe investering, Het kopen van onroerend goed is niet voldoende. De fondsen moeten worden geïnvesteerd om de onderneming te laten groeien.
Investeren in een reeds opgericht bedrijf is gemakkelijker en sneller
Direct gerelateerd aan de vorige misvatting, staat de EB-5-wetgeving toe om te investeren in een doorlopende bedrijfsactiviteit. op voorwaarde dat de investering nieuwe banen creëert en groei. Alleen het bedrijf kopen of een stakeholder worden is niet genoeg.
Als de aanvrager investeert in een plattelandsproject, krijgt hij of zij sneller een EB-5-visum
Plattelandsprojecten ontvangen wel versnelde verwerking en een grotere toewijzing van EB-5 visa. Potentiële investeerders moeten echter ook rekening houden met de andere gereserveerde categorieën: gebieden met hoge werkloosheid en infrastructuurprojecten, en projecten die in aanmerking komen als Unreserved. Het is belangrijk om investeringsbeslissingen te baseren op locatie, ervaring en de staat van dienst van de projectontwikkelaar en het regionale centrum.
Investeerders mogen de VS niet verlaten terwijl hun EB-5-aanvraag wordt beoordeeld
Sommige investeerders geloven dat er een reisbeperkingen of -beperkingen bij het aanvragen van het EB-5 visum, vooral als ze vaak van en naar de VS moeten reizen voor zakelijke of persoonlijke redenen. Personen die al in de VS wonen en die een aanvraag hebben ingediend via de gelijktijdige indieningsroute, krijgen werk- en reisvergunningen terwijl ze wachten tot hun aanvragen zijn verwerkt. Personen die geen gelijktijdige aanvraag hebben ingediend, kunnen nog steeds reizen met de I-131 reisverzoekschrift.
Het geld van familie en vrienden is onveilig
Een geschenk ontvangen van een familielid of een lening van een vriend is acceptabel en geschikt om te voldoen aan de investeringsvereisten van het EB-5 visumprogramma. Mits de herkomst van het geld is gedocumenteerd en legaal te volgen.
DISCLAIMER: De standpunten in dit artikel zijn uitsluitend de mening van de auteur en vertegenwoordigen niet noodzakelijkerwijs de mening van de uitgever of zijn werknemers. of haar dochterondernemingen. De informatie op deze website is bedoeld als algemene informatie; het is geen juridisch of financieel advies. Specifiek juridisch of financieel advies kan alleen worden gegeven door een erkende professional met volledige kennis van alle feiten en omstandigheden van uw specifieke situatie. U dient overleg te plegen met juridische, immigratie- en financiële experts voordat u deelneemt aan het EB-5-programma. Het plaatsen van een vraag op deze website creëert geen advocaat-cliëntrelatie. Alle vragen die u plaatst, zijn openbaar beschikbaar; Vermeld geen vertrouwelijke informatie in uw vraag.
