Bijgewerkt door Elizabeth Krukova, Esq. en personeel
Directe investeringen versus investeringen in regionale centra
De Programma voor immigrantenbeleggers– ook bekend als EB-5 – is een visumprogramma waarbij de status van wettig permanent ingezetene (LPR) wordt toegekend aan een buitenlandse persoon die een bepaald bedrag aan kapitaal in een nieuwe commerciële onderneming investeert. Investeringen kunnen op twee manieren worden gedaan: 1) individueel (direct)of 2) via een door de overheid goedgekeurde regionaal centrum.
Basisprincipes van directe investeringen
Bij de directe methode investeert de buitenlandse persoon rechtstreeks in de onderneming in plaats van via een tussenpersoon. Sinds maart 2022 bedraagt het minimale investeringsbedrag $1.05 miljoen, tenzij de onderneming gevestigd is in een gericht werkgebied (TEA), in welk geval het investeringsminimum $800,000 bedraagt. Een belangrijk onderscheidend kenmerk van de directe methode is dat investeerders bij het indienen van de visumaanvraag moeten bewijzen dat hun investering dat zal doen direct (in plaats van indirect) voltijdbanen te creëren voor ten minste tien gekwalificeerde werknemers binnen twee jaar na goedkeuring van de visumaanvraag. Directe banen zijn banen die feitelijk en identificeerbaar zijn (W-2-werknemers) en zich bevinden binnen de investeringsontvangende onderneming. Naast het voldoen aan deze eis voor het scheppen van banen, moeten directe investeerders ook voldoen aan verschillende andere wettelijke vereisten die van toepassing zijn op alle (niet alleen directe) EB-5-investeerders, waaronder onder meer de oprichting van een ‘nieuwe commerciële onderneming’, de betrokkenheid van investeerders bij het management van ondernemingen. en, indien van toepassing, de locatie van de onderneming in een TEA.
Basisprincipes van regionale centra
Bij de regionale centrummethode investeert de buitenlandse persoon in een onderneming via: door de overheid goedgekeurd regionaal centrum. Het minimale investeringsbedrag bedraagt $1.05 miljoen, of $800,000 als het investeringsproject zich in een TEA bevindt. De meeste, maar niet alle, regionale centra zijn gevestigd in TEA's. In tegenstelling tot een directe investeerder kan een investeerder in regionale centra voldoen aan de behoefte aan werkgelegenheid door directe investeringen te creëren of indirect voltijdbanen voor ten minste tien werknemers binnen twee jaar na goedkeuring van de visumaanvraag. Indirecte banen zijn banen die onderpand worden gecreëerd als gevolg van de spreiding van investeringen door een regionaal centrum naar aangesloten nieuwe commerciële ondernemingen. Omdat een regionaal centrum vooraf door de overheid is goedgekeurd om de economische groei te bevorderen, hoeven investeerders in regionale centra bovendien over het algemeen geen onafhankelijk onderzoek en analyse uit te voeren om in de visumaanvraag te bewijzen dat aan de vereiste voor het scheppen van banen is voldaan, dat er een nieuw commerciële onderneming is opgericht, of dat de investeerder zich zal bezighouden met het beheer van de onderneming. Omdat de meeste regionale centra ook vooraf door de overheid zijn goedgekeurd als vestigingsplaats in TEA's, wordt de bewijslast van de investeerder vaak nog verder verlicht als het verlaagde investeringsbedrag van $800,000 gewenst is.
Een beleggingsmethode kiezen
Hoewel de regionale centrummethode in veel opzichten minder belastend kan zijn, zal deze wellicht niet iedere EB-5-investeerder aanspreken. Als individuen hun eigen bedrijf willen starten of een bestaand bedrijf willen uitbreiden en daarom meer controle willen over hun investeringen en bedrijfsactiviteiten, kan de directe methode de betere optie zijn. De noodzaak daartoe is inderdaad aanwezig permanente verblijfsvergunning verkrijgen via directe investeringen kan eenvoudigweg ondergeschikt zijn aan de hoofddoelstelling van een buitenlandse ondernemer, namelijk het uitbreiden van zijn bedrijfsactiviteiten naar de Verenigde Staten. Omdat zakelijke ondernemingen doorgaans een grotere kans op succes hebben in regio's met betere economische omstandigheden, kunnen investeerders die hun winsten willen maximaliseren wellicht meer opties vinden door rechtstreeks te investeren in plaats van in een regionaal centrum, waarvan de meeste zich in TEA's bevinden. Bovendien kan een grotere controle over het bedrijfsleven het gemakkelijker maken om bewijsmateriaal te verzamelen om aan te tonen dat aan de wettelijke vereisten is voldaan, waardoor de bewijslast voor directe investeerders tot op zekere hoogte kan worden verlicht. Niettemin is een sterke zakelijke motivatie alleen onvoldoende om van de directe methode een goede optie te maken, omdat er ook andere factoren in overweging moeten worden genomen. Het allerbelangrijkste is dat de investeerder de haalbaarheid moet overwegen om daadwerkelijke, identificeerbare voltijdbanen binnen de onderneming te creëren voor ten minste tien daarvoor in aanmerking komende werknemers.
Aan de andere kant kan de indirectheid van de regionale-centramethode aantrekkelijk zijn voor investeerders die minder zakelijk gedreven zijn. Investeerders in regionale centra kunnen profiteren van gevestigde, door de overheid goedgekeurde economische eenheden in plaats van tijd en energie te besteden aan het opbouwen van hun eigen onderneming. Bovendien zullen investeerders in regionale centra die een permanente verblijfsvergunning verkrijgen, niet alleen een lichtere bewijslast dragen, ook over meer geografische mobiliteit beschikken, zowel binnen als buiten de Verenigde Staten, omdat zij niet gebonden zijn aan de locatie van de commerciële onderneming, zoals directe investeerders die dat wel doen. directer betrokken zijn bij hun investeringen. Investeren via een regionaal centrum elimineert echter niet het belang van due diligence. Individuen die geïnteresseerd zijn in investeringen in regionale centra zullen rekening willen houden met de kwalificaties van de beschikbare regionale centra en hun aangesloten ondernemingen, inclusief informatie over overheidsgoedkeuring, investeringservaring, succes bij het scheppen van banen, financiële vooruitzichten en goedkeuringspercentages voor visumaanvragen.
Wat alle EB-5-beleggers in gedachten moeten houden
Alle buitenlandse personen die het EB-5-programma overwegen, zouden dat moeten doen raadpleeg een immigratieadvocaat om de investeringsmethode te kiezen het beste afgestemd op hun omstandigheden. Ze moeten vragen stellen over kwesties, inclusief, maar niet beperkt tot, de kwesties die in de voorgaande paragrafen zijn besproken, zodat er rekening kan worden gehouden met de relevante kenmerken van de situatie van een individu bij het bepalen van de juiste beleggingsmethode en de geschiktheid van het EB-5-programma in algemeen.
