van Bonnie Novella
Investeren in EB-5-projecten brengt inherente risico's met zich mee, maar veel immigranteninvesteerders realiseren zich misschien niet dat zij aanzienlijke macht hebben bij projectsponsors om bescherming tegen deze risico's te eisen.
Gezien de recente incidenten in de sector moeten beleggers deze macht benutten door projecten te kiezen die bescherming bieden tegen deze risico's.
In de Verenigde Staten strijden talloze projecten om investeerderskapitaal, waardoor investeerders keuzevrijheid wordt geboden. Beleggers willen beleggen in fondsen die aansluiten bij hun persoonlijke doelstellingen op het gebied van risico en beleggingsrendement, maar kunnen de risico's over het hoofd zien in projecten die niet de juiste verzekering bieden om beleggers te beschermen.
Dit artikel schetst de risico's waarmee EB-5-beleggers worden geconfronteerd en geeft details over de beschikbare verzekeringsoplossingen om deze risico's te beperken.
Een wereld van 'risicobeheer'
De term ‘risicobeheer’ wordt in het bedrijfsleven vaak gebruikt om te praten over het beheersen van risico’s. Vaak zijn EB-5-investeerders zich mogelijk niet bewust van de risico's waaraan zij tijdens een project worden blootgesteld, en van manieren om zichzelf tegen deze risico's te beschermen. EB-5-investeerders moeten hun aandacht richten op projecten met de hoogste normen voor risicobeheer en projecten die de noodzakelijke verzekeringsdekking bieden die investeerders beschermt.
Een van de grootste risico's waarmee EB-5-beleggers worden geconfronteerd, is het volledige verlies van kapitaal. Deze omvang van de beleggersverliezen kan worden afgewend met verzekeringsoplossingen die vandaag de dag beschikbaar zijn voor EB-5-projecten. Vanwege het feit dat regelgevende instanties geen risicoverzekering eisen die investeerders beschermt, is het de verantwoordelijkheid van projectsponsors om ervoor te zorgen dat een dergelijke dekking wordt geboden.
EB-5-investeerders moeten van risicobeheer een hoge prioriteit maken en investeren in projecten die dit soort dekking bieden. Met behulp van deze methode kunnen investeerders de risico's die verbonden zijn aan een EB-5-project verminderen, wetende dat ze een permanent Amerikaans visum zullen krijgen en een volledige terugbetaling van hun kapitaal.
Investeringsgemoedsrust
Mensen investeren in EB-5-projecten in de verwachting dat ze zowel een permanent Amerikaans visum zullen krijgen als een volledige terugbetaling van hun kapitaal na vijf tot tien jaar. Gedurende deze periode verdienen deze investeerders gemoedsrust met betrekking tot de bescherming van hun investering.
Degenen die vandaag de dag kapitaal aantrekken voor deze projecten kunnen deze gemoedsrust helpen bevorderen en een gevoel van investeringsbescherming creëren door een platform voor risicobeheer en risicobeperking voor hun investeerders op te zetten. Doorgewinterde projectsponsors weten hoe belangrijk dit is en zullen manieren onderzoeken om de risico's te beheersen, zodat EB-5-investeerders worden beschermd.
Bij het creëren van het risicobeheerraamwerk van een project ligt de nadruk doorgaans op de verzekeringspolissen die investeerders beschermen tegen fraude, wanbeheer en het niet doorstaan van de I-526- en I-829-aanvraagprocedures.
De onderstaande tabel definieert en identificeert deze risico’s en de mogelijke oplossingen:
Tabel 1 Blootstelling aan risico's voor beleggers en hulpmiddelen voor risicobeperking
|
Risico |
Risicobeperkende acties |
|
Risico op kapitaalverlies als gevolg van fraude, diefstal of verduistering van het geld van de belegger. |
Om deze mogelijkheid te voorkomen, moeten projecten verplicht zijn om een Fiditeit Bond, dat de belegger beschermt tegen het risico van fraude, diefstal en verduistering van activa. De Fidelity Bond kan door het project worden gekocht.
|
|
Risico's op verkeerde voorstelling van zaken, schending van de fiduciaire plicht en wanbeheer van de algemene partner. |
Het Beheer- en beroepsaansprakelijkheidsverzekering Het beleid, dat ook door projecten zou moeten worden doorgevoerd, moet zo worden ontworpen dat het de vereiste bescherming biedt. Als de structuur een Limited Partnership is, zou de polis dekking bieden voor de verplichting tot schadeloosstelling van de limited partners (de investeerders) jegens de General Partner voor eventuele weglatingen, fouten, schending van de fiduciaire plicht, onjuiste opgaven, enz. |
|
Risico's verbonden aan de afkeuring van de I-526-petitie:
– Verlies van kapitaalrisico. – Verstoring van het levensrisico als gevolg van afkeuring. |
An I-526 Verzekeringspolis biedt dekking die een grotere mate van bescherming biedt tegen het risico van weigering van de I-526-aanvraag van een investeerder dan een standaardontwikkelaarsgarantie of geen garantie. Om verzekerd te zijn van dekking moeten projecten een aanzienlijk due diligence-acceptatieproces door de verzekeringsmaatschappij doorstaan.
Opmerking: In het geval dat een project gebruikmaakt van “vroegtijdige vrijgave” van gelden uit de borg (voordat de I-526-petitie is goedgekeurd), is een verzekering belangrijk om ervoor te zorgen dat de investeerder zijn investering terugkrijgt in het geval dat de petitie wordt afgewezen. |
|
Risico's bij afwijzing van de I-829-petitie:
– Verlies van kapitaalrisico's. – Verstoring van het levensrisico als gevolg van afkeuring. |
An I-829 Verzekeringspolis kan worden gekocht voor projecten die het I-526-beleid hebben aangenomen om ervoor te zorgen dat ze kapitaal terugkrijgen voor bescherming in het geval van het mislukken van een I-829-petitie. In het geval dat projecten niet kunnen bewijzen dat er banen zijn gecreëerd, of dat de financiering van de investering is ondersteund, kan de petitie van een investeerder worden afgewezen.
Opmerking: in het geval van een weigering van het I-829-verzoekschrift, zal de I-829 Verzekeringspolis fungeert als een rechtstreeks contract tussen de belegger en de verzekeringsmaatschappij. |
Risicobescherming aanvragen
Veel mensen begrijpen dat het EB-5-programma een geweldige manier is om de VS binnen te komen en een permanent Amerikaans visum te verkrijgen. Maar veel EB-5-projecten beschikken niet over een sterk raamwerk voor risicobeheer of een verzekering die investeerders beschermt tegen onverwachte risico's.
De financiële markten bieden een voorbeeld van de keuzes die beleggers hebben bij het kiezen van projecten met gezonde risicobeheerprogramma's die hen tegen risico's beschermen. Beleggers moeten deze risico's begrijpen en begrijpen wat er beschikbaar is om hen tegen deze risico's te beschermen. Het is aan beleggers om dergelijke bescherming te eisen.
Risico is een verplicht onderdeel van het EB-5-programma, maar kan worden beheerd en beperkt.
Bonnie Novella
Bonnie Novella, senior vice-president bij Mark Edward Partners, is gespecialiseerd in alternatieven, bankieren en financiële technologie. Novella werkte eerder voor NES Financial, SunGard, JPMorgan, Yardi en verschillende vastgoedontwikkelaars. Novella volgde een opleiding aan de Northeastern University in MIS, ontving haar private equity-certificaat van de Said Business School aan de Universiteit van Oxford en behaalde haar CAIA-charter in 2014. In 2015 richtte ze Mohawk Realty Partners op, een particulier fonds om de leegstand in de staat New York te elimineren.
Bekijk volledig profielDISCLAIMER: De standpunten in dit artikel zijn uitsluitend de mening van de auteur en vertegenwoordigen niet noodzakelijkerwijs de mening van de uitgever of zijn werknemers. of haar dochterondernemingen. De informatie op deze website is bedoeld als algemene informatie; het is geen juridisch of financieel advies. Specifiek juridisch of financieel advies kan alleen worden gegeven door een erkende professional met volledige kennis van alle feiten en omstandigheden van uw specifieke situatie. U dient overleg te plegen met juridische, immigratie- en financiële experts voordat u deelneemt aan het EB-5-programma. Het plaatsen van een vraag op deze website creëert geen advocaat-cliëntrelatie. Alle vragen die u plaatst, zijn openbaar beschikbaar; Vermeld geen vertrouwelijke informatie in uw vraag.
