By Kevin Wright en Tom Martin
De meeste EB-5-veteranen zijn gewend het grootste deel van hun marketing in China te doen, aangezien dit gebied traditioneel de bron is van 85 procent van alle investeerders op de EB-5-markt.
Deze enorme vraag heeft geleid tot achterstanden en wachttijden van tien jaar of langer voor Chinese investeerders. De markt was de meest volwassen ter wereld, voornamelijk dankzij de infrastructuur en het agentennetwerk dat goed ontwikkeld was vóór de EB-10-hausse van 5. Deze infrastructuur omvatte tier 2010- en tier 1-agenten met een grote staf die in staat was de bron van fondsen te begrijpen. (SOF) en het presenteren van SOF-pakketten aan Amerikaanse immigratieadvocaten die doorgaans voor meer dan 2 procent compleet waren. Dit leidde tot een zeer efficiënt systeem dat het mogelijk maakte dat een groot aantal investeerders uit China via het EB-70-programma naar de VS stroomde.
DOOR RETROGRESSIE EEN VERANDERENDE MARKT
Nu China zo lang heeft moeten wachten, wordt verwacht dat het aantal investeerders uit China in de herfst van 80 met naar schatting 2018 procent zal zijn gedaald. Dit heeft ertoe geleid dat exploitanten van regionale centra en belanghebbenden op het gebied van mondiale diversificatie zijn begonnen hun niche voor bijna elk continent en uithoek van de wereld. Van Zuid-Afrika en Moskou tot India en Brazilië is de grote paaseierenjacht gaande.
Er wordt geschat dat India, Vietnam, Brazilië en Zuid-Korea de vier belangrijkste landen zijn die investeerders leveren, naast China.
Uit meer empirische gegevens van NES Financial blijkt dat voor het eerst in de geschiedenis het bedrag aan investeringen dat vanuit India in bewaring wordt gesteld hoger is dan het bedrag dat in november 2017 uit China kwam. Deze snelle groei in landen als India en Brazilië, die geen netwerk van ervaren agenten dat SOF-rapportage intern kan verzorgen, heeft geleid tot de behoefte aan uitbestede SOF-rapportages door ervaren accountantskantoren en dienstverleners om de leemte op te vullen.
ZONDER INFRASTRUCTUUR, AGENTEN EN GOEDKOPE ARBEID, GEEN SOF IN MASSA-AANTAL
Door het ontbreken van een lokale infrastructuur is het voor de meeste bedrijven niet mogelijk om het grote aantal zaken dat binnenkomt uit zoveel verschillende landen over de hele wereld bij te houden. Elk land heeft juridisch en boekhoudkundig personeel nodig dat de lokale taal spreekt en inzicht heeft in de kwesties die van invloed zijn op het SOF en het financieringstraject in elk land.
Als we naar de top vier landen kijken in termen van specifieke uitdagingen, zijn er voor elk land een aantal hindernissen.
INDIA
Het land kent overmakingsbeperkingen van $ 250,000 per persoon per fiscaal jaar. Deze vallen onder de geliberaliseerde RBI-regeling en de aanvullende vereisten voor waar dergelijke geldovermakingen naartoe kunnen worden gestuurd. Met andere woorden, u moet ervoor zorgen dat de overdrachten voor een specifiek doel gaan.
Omdat India een grote op geld gebaseerde economie heeft, kan het een uitdaging zijn om met de verkoop van onroerend goed om te gaan en de kwestie van ‘zwart geld’, dat wil zeggen geld dat op de zwarte markt is verdiend en waarmee belastingheffing is vermeden, en om te traceren waar het geld vandaan komt in een verkoop van onroerend goed.
Er zijn meerdere talen in India, wat het moeilijk maakt in kleinere markten waar Engels minder gangbaar is.
BRAZILIË
Over het algemeen lijden Brazilianen onder een belastingdruk van bijna 50 procent op hun inkomen. Er zijn 93 verschillende belastingen en heffingen in Brazilië, dus het is gebruikelijk dat de meeste zakenmensen en vermogende particulieren niet al hun inkomsten en bezittingen aan de Braziliaanse belastingdienst melden. Ook de wisselkoersen zijn in korte tijd dramatisch veranderd
Om minder belastingen te betalen, hebben Brazilianen de neiging hun kapitaal van de ene investering naar de andere te blijven verplaatsen, vanwege het relatief hoge inflatiecijfer, en om zichzelf te beschermen onder uitgebreide bedrijfsstructuren.
VIETNAM
Vietnam heeft een deviezencontrole. Beleggers moeten een SWAP-agent vinden om het geld om te wisselen en over te maken naar de VS. Het kost 1 tot 5 procent extra. Onlangs heeft USCIS meer RFE's uitgegeven met betrekking tot de SWAP van derden. U moet ervoor zorgen dat de SWAP-agent die u in Vietnam vindt, de SOF-documenten voor de investeerders kan verstrekken.
Net als India beschikt het land ook over een grote basis van de geldeconomie. Sommige verkopen van onroerend goed en dividenden werden in contanten of in goud betaald. Er zijn maar weinig documenten die dit soort transacties kunnen bewijzen. Ook kost het veel moeite om de officiële documenten van de benodigde autoriteit in Vietnam te verkrijgen.
Het pad van fondsen is ook een groot probleem. Sommige beleggers bewaren het geld gewoon in een kluis bij hen thuis. Sommigen van hen maken het geld over naar vier of vijf verschillende bankrekeningen, waardoor het geld moeilijk te traceren is.
ZUID-KOREA
De meeste documenten die USCIS vereist voor een EB-5-zaak kunnen eenvoudig worden verkregen. Er zijn geen juridische of zakelijke structuren die obstakels vormen voor het verkrijgen van documenten die normaal gesproken vereist zijn voor EB-5-zaken. Veel overheidsdocumenten zijn in het Engels beschikbaar. Het kan echter raadzaam zijn om Zuid-Koreaanse EB-5-klanten te informeren om documenten in het Engels te verkrijgen om vertragingen en vertaalkosten te voorkomen.
Er bestaat een Zuid-Koreaanse wet over vreemde valuta die EB-5-beleggers toestaat geld over te maken voor investeringen, op voorwaarde dat er bewijsstukken zijn waaruit blijkt dat de persoon kan immigreren onder de EB-5-beleggerscategorie. Bijgevolg is er een I-526-goedkeuringskennisgeving nodig voordat er een vergunning voor overboeking beschikbaar is, wat op zijn beurt betekent dat de EB-5-fondsen over het algemeen niet kunnen worden overgemaakt vóór de goedkeuring van de I-526-immigrantenpetitie. Vaak zullen fondsen van Zuid-Koreaanse EB-5-investeerders pas beschikbaar zijn na goedkeuring van de I-526, tenzij het EB-5-investeringskapitaal zich al in de Verenigde Staten bevindt. Ironisch genoeg worden hierdoor Zuid-Koreaanse investeerders echter in het nadeel geplaatst ten opzichte van Chinese EB-5-investeerders, die er over het algemeen geen probleem mee hebben geld over te maken naar een in de VS gevestigde geblokkeerde rekening voordat de I-526-petitie wordt goedgekeurd. De autoriteit voor de uitgifte van overboekingsvergunningen is onlangs overgedragen van de Bank of Korea naar individuele belastingkantoren die jurisdictie hebben over de woonplaats van de EB-5-investeerder.
EEN BEHOEFTE AAN UITBESTEDEN SOF-RAPPORTAGE
Met deze behoefte komt een nieuwe dienst in de sector die in opkomst is. Groepen en accountantskantoren betreden de markt om SOF-rapporten te leveren ter ondersteuning van de I526-petities van immigranten. De typische kosten voor deze rapporten variëren van $ 4,500 tot $ 9,000 per rapport. Grote bedrijven met een mondiale voetafdruk zijn het beste in staat om met lokaal personeel aan de uiteenlopende eisen te voldoen.
Kevin Wright
Kevin Wright is een EB-5-econoom en consultant bij Baker Tilly, waar hij voornamelijk werkt binnen de praktijkgebieden EB-5 en New Markets Tax Credit (NMTC) om flexibel, betaalbaar kapitaal te verstrekken aan in aanmerking komende projecten en bedrijven. Door zijn uitgebreide ervaring in de EB-5-industrie, die teruggaat tot 2006, is Kevin verantwoordelijk geweest voor de oprichting van meer dan 180 regionale centra en de bedrijfsplannen en economische studies die de ruggengraat vormen van meer dan 600 onafhankelijke EB-5-projecten. . Binnen EB-5 werkt Kevin samen met regionale centra en projectsponsors om veilige, verkoopbare projecten te ontwerpen en structureren die voldoen aan de behoeften van potentiële investeerders van over de hele wereld.
Bekijk volledig profielDISCLAIMER: De standpunten in dit artikel zijn uitsluitend de mening van de auteur en vertegenwoordigen niet noodzakelijkerwijs de mening van de uitgever of zijn werknemers. of haar dochterondernemingen. De informatie op deze website is bedoeld als algemene informatie; het is geen juridisch of financieel advies. Specifiek juridisch of financieel advies kan alleen worden gegeven door een erkende professional met volledige kennis van alle feiten en omstandigheden van uw specifieke situatie. U dient overleg te plegen met juridische, immigratie- en financiële experts voordat u deelneemt aan het EB-5-programma. Het plaatsen van een vraag op deze website creëert geen advocaat-cliëntrelatie. Alle vragen die u plaatst, zijn openbaar beschikbaar; Vermeld geen vertrouwelijke informatie in uw vraag.
