Hoe kan ik due diligence uitvoeren voor een EB-5-project?

Bekijk het als iets waarin je zou investeren of experts zou inhuren om de kwaliteit van het management en de financiën van het bedrijf te bekijken. Waar halen ze het geld vandaan om het project tot een succes te maken? Hebben ze de benodigde vergunningen en goedkeuringen van de lokale instanties, etc. gekregen?

Bij het kiezen van een EB-5-project moet u rekening houden met drie hoofdcriteria om er zeker van te zijn dat u met succes uw onvoorwaardelijke permanente green card verkrijgt en uw investeringsfondsen zo veel mogelijk terugkrijgt:
1. Zal het project voldoende tien banen creëren voor elke investeerder? Als het project een regionaal centrumproject is, kunnen ze de meeste vereiste banen creëren door middel van bouw. ​​U moet hun bedrijfsplan en economische analyserapport bekijken om te zien of de totale bouwkosten voldoende banen kunnen creëren voor alle investeerders. Idealiter zou het totale aantal geschatte bouwbanen groter moeten zijn dan het totale vereiste aantal banen voor alle investeerders. Ook als het project meer banen nodig heeft door middel van exploitatie, moet u meer aandacht besteden, omdat de banen die door middel van exploitatie worden gecreëerd een hoger risico kunnen hebben omdat ze uiteindelijk niet kunnen worden vervuld.
2. Hoe kunnen EB-5 investeerders zich terugtrekken uit het project en de fondsen terugkrijgen? EB-5 investeerders moeten de inschrijvingsovereenkomst en partnerschapsovereenkomst bekijken om te bevestigen wanneer en onder welke voorwaarden EB5 investeerders zich kunnen terugtrekken of kunnen verzoeken om terugbetaling van de investeringsfondsen. De minimale risicoperiode is twee jaar. Als investeerders zich kunnen terugtrekken en de fondsen binnen drie tot vijf jaar terugkrijgen, zou dat het beste moeten zijn.
3. Hoe beschermt het projectbedrijf (normaal gesproken de job creation entity (JCE) of het regionale centrum (RC)) uw investeringsfondsen? Deze vraag is ook gerelateerd aan de vraag of de JCE of RC ervoor kan zorgen dat uw fondsen worden gebruikt voor het creëren van banen. Er zijn drie belangrijke manieren waarop de EB-5-fondsen het project kunnen betreden: 1. senior lening, 2. preferente aandelen, 3. mezzanine lening. Senior lening is minder riskant dan de andere twee. Mezzanine lening is het meest riskant. Of de JCE of RC uw periodieke bouwverslagen zal geven, is ook belangrijk omdat u kunt weten of de EB-5-fondsen worden gebruikt voor de bouw om banen te creëren. Een EB-5-investeerder moet de JCE of RC blijven vragen om updates over de bouw en het gebruik van de fondsen.