Hoe kan een EB-5-investering worden verzekerd, rekening houdend met de risicoregel?

De wet vereist dat het beleggingsfonds 100 procent risico loopt. Zolang er geen garanties zijn vanuit het EB-5-project voor de terugkeer van het fonds, kunt u overwegen een verzekering af te sluiten bij een derde partij; Dit betekent echter niet dat u noodzakelijkerwijs uw beleggingsfonds terugkrijgt. Een verzekering die het risico elimineert, kan ervoor zorgen dat de transactie niet in aanmerking komt voor deelname aan het EB-5-programma.

Dit is een kwestie van onzekere wetgeving; dus elk antwoord is eigenlijk alleen maar speculatie. Er lijkt binnen de balie enige controverse te bestaan ​​over de vraag of de verzekering de 'risico'-vereiste negeert. Voor zover er geen uitspraak is gedaan door het CIS of een rechtbank, bestaat er een mogelijkheid. De meeste van mijn collega's schijnen te denken dat als de immigratiedienst erachter komt dat u een dergelijke verzekering heeft, zij de aanvraag voor het intrekken van de voorwaarden zullen weigeren. Ik ben geneigd het ermee eens te zijn. Maar er zijn geen formele uitspraken over deze kwestie gedaan.

Uw persoonlijke beleggingsfondsen moeten voor 100 procent risico lopen, zonder garanties voor de terugbetaling van de hoofdsom. Er kan geen verzekeringspolis bestaan ​​die de terugbetaling van de persoonlijke beleggingsfondsen garandeert.

Ik geloof niet dat er een derdepartijverzekering voor EB-5-kapitaal bestaat, en als dat wel het geval is, is het niet de moeite waard. De premiebetaling zou extreem hoog moeten zijn, waardoor het niet de moeite waard zou zijn. Voor de goede orde: als het zou bestaan, en het zou een echte derdepartijregeling zijn waarbij de kosten buiten het EB-5-investeringskapitaal worden betaald, geloof ik niet dat dit in strijd zou zijn met de risicovereiste.

Fondsen moeten 100% risico lopen. Het project kan geen rendement garanderen van enig bedrag aan investeringsopbrengsten of activa (zoals onroerend goed). De meeste projecten kennen terugbetalingsvoorzieningen als het immigratieproces tot een weigering leidt.

Ja, een gegarandeerde terugbetaling van het mislukte project wordt niet als risicovol beschouwd. Als u echter een verzekering aanschaft die geen deel uitmaakt van de EB-5-investering, komt alles goed. Maar ik wil het nog steeds niet in het verzoekschrift vermelden om de juryleden niet in verwarring te brengen.

Elke investering brengt risico's met zich mee, en volgens de regels en voorschriften voor een EB-5-visum moet de investering risico lopen.

Ja, u kunt een verzekering afsluiten. Andere opties zijn onder meer het uitvoeren van due diligence, het lezen van de aanbiedingsdocumenten of het raadplegen van een EB-5-advocaat.

Ik ben van mening dat het kopen van een verzekering buiten de parameters van de EB-5-investering zou vallen en geen invloed zou moeten hebben op de "risicobepalingen".

Theoretisch gezien, als u een verzekering van een derde partij aanschaft in een transactie die geen verband houdt met de EB-3-transactie en die niet is geregeld of betaald door de projectsponsors, het regionale centrum of enige andere partij bij de deal, dan zou de verzekering de huidige situatie niet ondermijnen. risicokarakter van de belegging. De investering moet het risico lopen gedeeltelijk of geheel verloren te gaan. Meestal dekt de verzekering niet 5% van het verlies (en zelfs als dat wel het geval is, zouden de kosten van de verzekeringspolis 100% herstel verhinderen, tenzij de polis het investeringsbedrag plus de aankoopprijs van de verzekering dekte, en ik heb nog nooit van een verzekering gehoord product dat op deze manier werkt). Houd er echter rekening mee dat ik nog geen geloofwaardige verzekeringspolis heb gezien die wordt aangeboden om EB-100-beleggingsverliezen te dekken. Ik heb geruchten over een dergelijke polis gehoord, maar heb er nog nooit een gezien, laat staan ​​de waarschijnlijkheid geëvalueerd dat ik op een claim zou worden betaald als die er zou zijn. Verder heb ik nog nooit gehoord van een zaak waarin USCIS deze kwestie rechtstreeks heeft aangepakt en een beslissing heeft genomen. Als USCIS kennis neemt van het beleid (bespreek met uw immigratieadvocaat of u verplicht bent dit openbaar te maken en wat de gevolgen zijn van een materiële verkeerde voorstelling van zaken of weglating), kunt u RFE's of andere uitdagingen verwachten terwijl zij uitzoeken of zij denken dat het voldoet met de programmaregels. Het komt erop neer dat elke verzekeringspolis op zichzelf risico's met zich meebrengt waarmee u rekening moet houden.

Controleer of de projectsponsor en fondsbeheerder een E&O/D&O-verzekering hebben, evenals een getrouwheidsgarantie tegen diefstal. U kunt zeker contact opnemen met een financiële instelling (iemand als BNP Paribas, CSFB, UBS, Societe Generale, enz.) om te zien of zij een swap op de investering willen onderschrijven, of een monoline-verzekeraar benaderen (XL, Ace, enz.) om een soort beleid of product dat op zijn minst een mechanisme zou hebben om een ​​equivalent van uw kapitaal terug te geven. Ik zou denken dat zulke dingen ongelooflijk duur zouden zijn, maar zulke dingen kunnen het onderzoeken waard zijn. Ik denk dat elke verzekering die u zelf afsluit, losstaat van de investering die u heeft gedaan "met risico". Als de investering mislukt en u de gevraagde immigratievrijstelling niet krijgt, heeft u verloren en wordt de polis afzonderlijk en los van de investering uitbetaald.