Wanneer kan ik het geld dat ik heb geschonken voor een EB-5-investering retourneren?

U mag het geschonken geld niet retourneren; anders is dit geen geschenk. Dit wordt door USCIS als fraude beschouwd. Als u van plan bent het geld terug te geven, is dit meer een leningscenario en kunnen de opbrengsten van de lening worden gebruikt voor EB-5, maar deze moeten worden gedekt door een onderpand dat bestaat uit uw persoonlijke bezittingen. Dit moet goed worden gedocumenteerd bij het indienen van de I-526.

Het lijkt erop dat de feiten die u noemt meer een lening dan een geschenk beschrijven. Het aan u geleende geld moet in het EB-5-project geïnvesteerd blijven totdat de voorwaarden van uw groene kaart zijn opgeheven. U kunt de lening echter wel terugbetalen aan uw familie/vriend uit andere bronnen van inkomsten, zoals bijvoorbeeld geld verdiend met uw werk of de verkoop van uw auto.

U mag de investering niet beëindigen (dat wil zeggen, uw geld uit het project halen) voordat u de voorwaarden heeft opgeheven. De investering moet ‘duurzaam’ zijn. Als u echter periodieke winstuitkeringen of andere rendementen op uw investering ontvangt, kunt u beginnen met het terugbetalen van degene die moet worden terugbetaald.

Het antwoord op uw vraag is “nooit”, aangezien begaafde gelden niet mogen worden geretourneerd. Het retourneren van “begaafde” fondsen zou door USCIS als fraude worden beschouwd.

Het geschenk moet onherroepelijk zijn om als zodanig door USCIS te kunnen worden geaccepteerd voor I-526-doeleinden. Zoals u de feiten beschrijft, lijkt het erop dat u een lening aangaat en geen schenking. Een lening is een aanvaardbare vorm van beleggen, zolang de lening wordt gedekt door andere activa die u bezit, en niet door de activa van de onderneming die aanleiding geeft tot de EB-5-investering.

Het kan zijn dat u cadeaugeld ontvangt van uw familielid. Het geld moet worden gebruikt om de benodigde banen te creëren. Als je bedoelt: wanneer kun je ze terugbetalen, dan op elk moment, zolang je de banen hebt gecreëerd en deze nog steeds bestaan ​​op het moment dat de voorwaarden worden geschrapt.

U kunt giften gebruiken om een ​​EB-5-investering te doen, maar als u deze moet terugbetalen, wordt dit een lening genoemd en moet u de lening met uw eigen vermogen veiligstellen.

Over het algemeen bestaat er geen regel die het verkrijgen van EB-5-fondsen door middel van een geschenk verbiedt. Dat gezegd hebbende, moet het geschenk als zodanig worden gedocumenteerd: een geschenk zonder verwachting van terugbetaling. Bovendien moet de geschenktransactie worden gedocumenteerd en moet worden aangetoond dat het geld op legale wijze is verkregen (waarbij het pad van de accumulatie van het geld in de loop van de tijd wordt getoond: bankafschriften, loonstrookjes, brief van de werkgever, belastingen, enz.). Ook moet er duidelijke documentatie zijn waaruit blijkt dat het geschenk in overeenstemming is met de schenkingsbelastingregels van het land van herkomst. Kortom: documenteren, documenteren, documenteren!

Een geschenk van een naast familielid kan als een legitieme bron van geld worden beschouwd als aan bepaalde vereisten wordt voldaan. Dat gezegd hebbende, klinkt het niet als een geschenk van wat u beschrijft, maar eerder als een lening. Hoe dan ook, u kunt het geld pas opnemen nadat de voorwaarden voor uw woning zijn opgeheven.

Er is niet genoeg informatie om uw vraag volledig te beantwoorden. Maar over het algemeen kunt u uw geschonken geld op elk moment uit uw persoonlijke geld terugstorten en geld uit uw bedrijf halen - nadat u uw permanente groene kaart heeft ontvangen. U moet een ervaren advocaat inhuren om u in dit proces te vertegenwoordigen en die al uw vragen over het proces kan beantwoorden.

Giften hoeven niet te worden terugbetaald. Als er wordt verwacht dat het geld wordt terugbetaald, is dit een lening en geen geschenk.

Wat u zojuist heeft beschreven, is in feite een lening en geen gift. Wees voorzichtig bij het beschrijven en categoriseren van de bronnen van uw beleggingsfondsen. Mensen betalen geen geschenken terug, maar leningen. Als dit soort scenario's niet goed worden geclassificeerd, kan dit de bron zijn van toekomstige weigeringen van verdere immigratievoordelen, inclusief maar niet beperkt tot de permanente groene kaart. Praat met een EB-5-immigratieadvocaat voor verdere begeleiding voordat u verder gaat.

U mag het geschenk niet retourneren. Het zou onherroepelijk moeten zijn. Als het een lening is, dan is het een ander verhaal. De lening zou echter moeten worden gedekt door de persoonlijke bezittingen van de investeerder.

Uiteraard kunt u het geschonken geld pas teruggeven als het geld aan u is teruggegeven. Het geld kan pas worden terugbetaald als het volledig is geïnvesteerd en de banen zijn gecreëerd over een periode van meer dan twee jaar, totdat u uw aanvraag heeft ingediend om de voorwaarden op formulier I-2 te schrappen. Dit kan allemaal drie tot vijf jaar of langer duren, afhankelijk van op uw nationaliteit.

U kunt een geschenk ontvangen van vrienden of familie om een ​​in aanmerking komende EB-5-investering te doen. Het geschenk moet onvoorwaardelijk en onherroepelijk zijn. Ook mag de donor niet de verwachting hebben dat het geld wordt teruggegeven. Als u belooft het geld terug te geven, wordt het behandeld als een lening, in welk geval het gedekt moet worden door uw onroerend goed.

U kunt uw vrienden op elk gewenst moment terugbetalen met uw persoonlijke middelen.

Zodra u uw permanente groene kaart heeft, kunt u, als u dat wenst, uw geld van de investering geven aan wie u maar wilt